中国香港、中国澳门、中国台湾 KYC 合规要求

6.1 通用前置说明

向港澳台发送短信，受当地电信监管机构（香港 OFCA、澳门电信监管、台湾 NCC）强制实名备案管控，所有客户必须完成企业 KYC + 品牌备案双审核，未通过 KYC 将无法下发港澳台短信。

6.2 全套基础 KYC 必备材料（三地通用）

1. 企业主体证件

   • 大陆企业：营业执照彩色清晰扫描件；

   • 境外企业：商业登记证、注册证书；

2. 法人证件

   法人身份证正反面（大陆）/ 护照全页（境外法人）；

3. 业务经办人证件

   对接运营人身份证 / 护照，授权业务办理说明；

4. 品牌权属证明

   • 品牌名称与企业名称一致：提供官网首页截图；

   • 品牌与企业名称不一致：商标注册证书、品牌授权书 LOA；

5. 业务材料

   官网 / APP 后台截图（展示品牌使用场景）、完整短信模板样本、业务使用场景说明文档。

6.3 中国香港专项额外要求

1. 填写 OFCA 官方 Sender ID 注册申请表，加盖企业公章；

2. 区分行业备案：金融、电商、游戏、其他行业分开提交；

3. 营销类短信必须在模板内添加退订提示（回复 STOP 退订）；

4. 字母 Sender ID 备案有效期长期有效，无需年度复审，变更品牌需重新备案。

6.4 中国澳门专项额外要求

1. 短信签名与企业品牌名称保持一致；

2. 高流量营销短信需额外提供月度发送预估量；

3. 金融、支付类业务需补充金融经营资质文件。

6.5 中国台湾专项额外要求（NCC 严格管控）

1. 强制要求每条短信头部 [品牌名称] 固定签名，签名、Sender ID、模板三者统一备案；

2. 区分流量类型：验证码事务类、营销推广类分开审核；营销短信退订语句强制嵌入模板；

3. 境外企业额外提供大陆主体与境外品牌关联授权书；

4. 禁止发送仿冒银行、投资、贷款类营销短信，违规直接封禁通道并取消备案资质。

6.6 KYC 办理流程

1. 客户提交全套资料至秒信通客户经理；

2. 平台初审资料完整性，缺失材料一次性告知补全；

3. 代为向当地电信监管机构 / 运营商提交备案；

4. 审核通过后开通港澳台下发权限，同步上线备案 Sender ID；

5. 审核周期：香港 15–18 工作日，台湾 3–7 工作日，澳门 1–3 工作日。

附表：秒信通 中国香港 / 澳门 / 台湾 短信 KYC 材料提交清单

文档配套附表｜适用 Sender ID 品牌备案、港澳台短信下发权限开通

一、三地通用基础 KYC 材料（申请港澳台短信全部必须提供）

二、中国香港（OFCA）专项增补材料

监管依据：香港通讯事务管理局 OFCA 短信发件人登记制度

1. OFCA 官方制式 LOA 授权书（平台提供模板，加盖公章、法人签字）

2. 加盖公章的 Sender ID 注册申请表（需填写企业香港业务用途、发送人群范围）

3. 区分行业补充：

   • 金融 / 支付类：金融牌照、支付经营资质复印件；

   • 电商 / 零售：跨境店铺经营凭证、进出口业务单据；

4. 营销短信额外：每条模板必须标注「回复 STOP 退订」，批量提交全部营销模板备案；

5. 企业地址证明（大陆企业可提供办公场地租赁合同，境外企业提供注册地址单据）。

香港备案特殊备注

• 字母 Sender ID 统一带 #前缀注册；备案周期 15–18 个工作日；

• 同一企业多品牌需分别提交全套 KYC，不可共用备案。

三、中国台湾（NCC）专项增补材料

监管依据：台湾通讯传播委员会 NCC 跨境短信实名白名单规则

1. 短信签名统一备案说明：确认短信头部固定[品牌名]标识文字，签名、Sender ID、品牌三者完全一致

2. 短信内域名 / 链接专项报备材料：

   • 自有长域名：ICP 备案截图；

   • 短链接：禁止公共短链（bitly 等），仅企业自研短链可报备，提交短链备案凭证；

3. 短信内容内预留客服电话全部清单，统一纳入运营商白名单

4. 境外大陆企业补充：大陆主体与海外品牌关联授权书（LOA 双盖章）

5. 流量分类声明文件：区分 OTP 事务短信、营销推广短信，分开备案通道权限

台湾备案特殊备注

• 审核周期 3–7 工作日；无品牌备案短信 100% 拦截；

• 投资、贷款、金融营销类短信严控，需额外金融资质，无资质禁止备案。

四、中国澳门（CTT 邮电局）专项增补材料

1. 业务流量预估说明函（盖章）：填写月度、峰值发送条数、客户来源地区；

2. 品牌短信签名备案确认单；

3. 金融、支付、博彩相关行业：专项经营许可文件；

4. 大陆企业无需本地地址证明，境外澳门本地企业需提供商业登记完整档案。

澳门备案特殊备注

• 审核最快 1–3 个工作日，材料齐全可加急初审；

• 无强制字母 Sender ID，数字长码备案流程简化。

五、高风险行业专项增补材料（金融 / 支付 / 游戏 / 跨境理财）

凡企业主营业务属于以下行业，除基础材料外额外提交资质：

1. 金融、跨境支付、外汇理财：支付牌照、金融经营许可证、跨境结算资质；

2. 网络游戏、出海手游：游戏版号、海外发行授权文件；

3. 跨境医疗、医美：医疗机构经营许可；

4. 证券、基金、投资平台：证券经营备案资质；

5. 信贷、贷款服务：持牌放贷机构资质，无资质禁止开通港澳台营销短信权限。

六、材料提交自检校验表（客户自查用）

七、材料驳回常见原因（附整改要求）

1. 证件模糊、过期、缺少公章：重新提供高清盖章扫描件；

2. 品牌无佐证，商标 / 授权缺失：补充商标证或加盖双方公章 LOA；

3. 台湾短信未加[品牌名]头部签名：修改全部模板重新提交；

4. 香港模板无 STOP 退订提示：营销短信统一增加退订语句；

5. 短信使用公共短链接（tinyurl/bitly）：替换企业自有备案域名；

6. 缺少法人手写签字：法人亲笔签字后重新上传文件。

八、文件打包交付规范

1. 格式：PDF 单文件分文件夹归档，禁止图片压缩包；

2. 文件夹层级：

   港澳台KYC备案资料→香港/台湾/澳门→01基础资质、02专项表单、03短信模板、04行业资质

3. 交付渠道：发送至专属客户经理企业微信 / 指定业务邮箱；

4. 审核反馈：初审 3 个工作日内一次性告知缺失材料，补齐后推送监管备案。